Financiële planning
Ad de Laat | Uw financieel adviseur uit Wijchen
Over doelen en dromen
Financieel plannen gaat over kansen creëren. Kan ik een huis kopen? Is mijn pensioen wel voldoende? Kan ik minder gaan werken of eerder stoppen? Kan ik de studie van de kinderen wel betalen? Heeft sparen voor de studie van de kinderen zin? Hoe kan ik het beste een erfenis afhandelen, zodat de nabestaanden zo gunstig mogelijk (financieel) met de belastingdienst kunnen afrekenen? Kan ik mijn droom: het maken van een wereldreis waarmaken? Dit kunnen zo maar vragen zijn die op uw pad komen.
Persoonlijke financiële planning voor u op maat
Een persoonlijke financiële planning, afgestemd op uw persoonlijke situatie, kan inzicht geven in wat nodig is om bijvoorbeeld bovenstaande doelen en dromen waar te maken. Het gaat hierbij dus om uiteenlopende financiële plannen gericht op de toekomst: uw toekomst!
In een persoonlijk gesprek verken ik uw wensen, inventariseer ik samen met u welke informatie ik nodig heb om een juiste analyse van de huidige maar ook toekomstige situatie te kunnen maken. Vervolgens beschrijf ik welke opties er zijn om uw droom waar te kunnen maken. In een vervolggesprek bespreek ik deze opties met u en kom ik tot een eindadvies.
Planner of adviseur?
Als financieel planner maak ik een financieel plan gericht op de toekomst. Hierbij kijk ik naar uw vermogen en inkomen. Ik heb kennis van en ervaring met belastingwetgeving, verzekeren en pensioenen, hypotheken, risicomanagement, huwelijksvermogensrecht, schenkbelasting en erfrecht. Waar nodig werk ik nauw samen met deskundigen met een aanvullende expertise.
Als adviseur en deskundige op financieel gebied ben ik onafhankelijk. U krijgt een onafhankelijk financieel advies dat vakkundig en goed onderbouwd is. Dit stelt u in staat om financiële beslissingen op korte en lange termijn te kunnen maken waarbij de haalbaarheid van de gestelde doelen leidend zijn.
Wat kan ik voor u betekenen?
U hebt een specifieke vraag op financieel gebied en komt hier zelf niet uit. Vanuit mijn expertise kan ik u hierbij van dienst zijn. Het inschakelen van een financieel planner bespaart u veel tijd en verdient zich uiteindelijk zelf terug.
Financiële planning is complex en vrijwel iedereen krijgt er ooit in zijn leven, in meer of mindere mate, mee te maken. Denk hierbij aan ingewikkelde wet- en regelgeving, terugtredende overheid, veranderende gezinssamenstellingen en arbeidsmarkt. Een financieel plan biedt houvast.
Levensgebeurtenissen worden door mij vertaald naar adviezen gericht op de nabije maar ook verdere toekomst.
Nalatenschap en schenken
Expertise en kennis zijn van belang bij het beheer van uw vermogen. Maar wat gaat u doen als u vermogen (of een deel daarvan) wilt schenken aan de volgende generatie, uw (klein)kinderen dus, of dierbare naasten. Dit geldt voor zowel de particulier als de ondernemer.
Voor de ondernemer staat vaak de nabije toekomst, dan wel de bedrijfsopvolging voorop. Gaat u als landbouwer uw bedrijf splitsen in akkerbouw of veeteelt, gaat u verder als eigenaar van een kampeerboerderij. Bent u een bouwer van jachten, of gaat u dat uitbreiden met of splitsen met uw nieuwe tak als verhuurder van vakantiehuisjes? Of werkt uw kind in het bedrijf en zoekt u de beste manier om bedrijfsopvolging mogelijk te maken? Een en ander natuurlijk zonder in problemen te komen met juridische of fiscale regelgeving.
Met een schenkingsplan kunt u elk jaar geld overhevelen naar een ander. Het voordeel is: minder belasting te betalen. Maak keuzes, die van fiscaal belang zijn op welk ook te kiezen moment.
Een goed geleefd leven
Een goed geleefd leven is wellicht een wat beladen term. Maar het maakt ook meteen duidelijk dat een financiële planning vooral moet gaan over wat u belangrijk vindt in het leven en niet primair over geld. Geld is enkel een middel om het leven te leven zoals u dat wilt leven. Een goede financiële planning kan u daarbij helpen!
Ik kijk er naar uit om u te helpen het leven te leven dat u wilt leven!
Interesse gewekt?
Met deze eigenschappen wil ik, samen met mijn nauwgezetheid en de intrinsieke motivatie voor het advies- en accountancyberoep, u van dienst zijn.