Vermogensbeheer
Ad de Laat | Specialist in vermogensbeheer
Vermogensbeheer, estate planning, afzonderen van vermogen: voor velen klinkt dit eerst als een ver-van-mijn-bed-show. Met ruim dertig jaar werkervaring ben ik echter met situaties in aanraking gekomen waarin vooraf te weinig werd overdacht en te veel belasting werd betaald. Of dat bedrijfsopvolging of machtigingen of erfopvolging niet goed is geregeld.
Je bent bij mij aan het juiste adres als u stil wilt staan bij zaken als:
Hoe bouw ik vermogen op?
Meestal via:
- Inkomsten uit arbeid en/of uit eigen onderneming
- Inkomsten uit beleggingen
- Inkomsten uit (beheer van) onroerende zaken
- Overige inkomstenbronnen
Hoe hou ik overzicht?
Bij velen werkt het om je doelen in potjes voor te stellen, zoals:
- Geld voor je eigen huis of tweede woning
- Geld voor je studie of studie van je kinderen
- Geld voor je vakantie
- Geld voor je pensioen
- Buffer of verzekering bij
- Langdurige ziekte of arbeidsongeschiktheid
- Overlijden (van jezelf of je partner)
Hoe draag ik vermogen over?
Veel voorkomende vragen zijn
- Voor ondernemers:
- Hoe draag ik mijn bedrijf over aan mijn kinderen?
- Hoe draag ik zeggenschap over?
- Hoe draag ik eigenaarschap over?
- Hoe bespaar ik op erfbelasting?
- Hoe bespaar ik op schenkbelasting?
- Hoe bespaar ik op overdrachtsbelasting?
- Voor particulieren:
- Hoe draag ik spaargeld en/of aandelen over aan mijn kinderen?s
- Hoe bespaar ik op erfbelasting?
- Hoe bespaar ik op schenkbelasting?
- Hoe bespaar ik op overdrachtsbelasting?
Wat moet ik regelen voor als ik zelf niet meer mijn eigen zaken kan of mag regelen?
Veel voorkomende vragen zijn
- Hoe richt ik mijn volmacht bij leven (levenstestament) in?
- Welke zaken regel ik in mijn testament?
- Wat regelt mijn partner en in hoeverre moet hij/zij ontzorgt worden?
Ik wil uw gids zijn op het pad dat u uitzet voor op te bouwen of al opgebouwd vermogen. Uitgangspunt daarbij is welke doelen u zelf stelt. Daarbij wijs ik op meerdere routes en op de (on)aantrekkelijkheid ervan. Uiteindelijk kiest u zelf uw eigen pad!
Interesse gewekt?
Met deze eigenschappen wil ik, samen met mijn nauwgezetheid en de intrinsieke motivatie voor het advies- en accountancyberoep, u van dienst zijn.